Как произвести проверку биографических данных

26.02.2019 avtor

Диапазон проверки биографических данных в деталях варьируется от простой проверки кредитоспособности и номера социального страхования, до подробных записей прошлых мест работы, прошлых мест проживания и связей с преступным миром. В зависимости от того, сколько времени и денег вы хотите потратить, Проверка биографических данных может принести неожиданно большое количество информации. Некоторые вещи, которые стоит проверить: судимости (включая аресты, приговоры суда и заключение под стражу), гражданские судебные дела, документы об образовании, записи о компенсациях работнику, записи о банкротстве, историю болезни, военные документы, записи об имуществе (лодки, самолеты и другое имущество), федеральные или государственные лицензии (включая записи о браке и разводе), история тестов на наркотики, прошлые места работы, постановка на учет за совершение преступления на сексуальной почве, и присутствие в интернете (через веб-сайты, блоги, форумы, и социальные сети).

Метод1

как частное лицо

1
Слежка в сети. Есть большое количество веб-сайтов, на которых доступен бесплатный (или дешевый) поиск.
- Несколько полезных веб-сайтов: Google.com, Pipl.com, ZabaSearch.com, Whitepages.com, Friendfeed.com, PeekYou.com, Spock.com, Facebook.com, LinkedIn.com, Twitter.com, nsopw.gov, Glassdoor.com, Fundrace.com, Netronline.com, CriminalSearches.com, VirtualGumshoe.com, ZoomInfo.com, iSearch.com, Wink.com, и Searchsystems.net.
- Производя поиск в Google, убедитесь, что вы заключили в кавычки имя субъекта, а за ним определяющую его информацию (то есть «Билл Гейтс» майкрософт).
2
Извлеките публичные записи. Если вы хотите выяснить об арестах, приговорах суда и заключениях под стражу (проверка судимости), большая часть информации будет в публичном доступе. Посетите судебные и сайты других правительственных органов, чтобы получить доступ к этим документам.
- Помните, что искать документы нужно во всех государствах, где проживал ваш субъект.
- Не забудьте поискать записи о приговорах суда на сайте городского и областного значения.
3

Непосредственно запрашивайте информацию. Множество записей без разрешения субъекта вы не сможете получить законно – такие данные как отчет по банковской истории, документы об образовании или военные документы. Если вы подбираете соседа по комнате, например, вы можете просто попросить сделать копию последнего отчета банковской истории (каждый может получить одну бесплатную копию отчета своего собственного банковского счета ежегодно в любом из трех информационных агентств — Equifax, Experian и TransUnion).
4
Наймите профессионала. В отличие от арендодателей и работодателей (проверяющих потенциальных арендаторов и работников) – которые обычно нанимают Информационное кредитное агентство (ИКА) под руководством Федеральной торговой комиссии (ФТК) – частному лицу разрешается нанимать любую официальную службу для проведения проверки биографических данных.
- Существует множество мошенников. Будьте осторожны с теми компаниями, которые взимают слишком низкую или слишком высокую оплату, по сравнению с похожими компаниями, за аналогичные услуги.

Метод2

как работодатель

1
Продумайте проверку ваших потенциальных работников. Многие государственные организации и места со службой доступа к секретной информации запросят проверку биографических данных. Желательно, чтобы большинство компаний частного сектора делали то же самое.
- Если действия вашего нового сотрудника нанесли кому-то ущерб, и вы не предоставили проверку биографических данных по этому работнику, то ваша компания может быть ответственна за халатный наём сотрудников. Проведение проверки может помочь оградить компанию от подобного риска.
- Если ваш сотрудник будет работать с детьми, пожилыми или с людьми с ограниченными возможностями, большинство структур потребуют, чтобы работника подвергли проверке на судимость.
2

Спросите разрешение. На отдельной от всех документов «пакета нового сотрудника» форме принятые сотрудники подписываются о согласии на проведение проверки биографических данных. Это не только даст вам разрешение на проверку, но и оградит вас от претензий на вторжение в частную жизнь.
3
Воспользуйтесь услугами агентства по предоставлению информации о кредитоспособности потребителей (АПИ). Если вы потенциальный работодатель, который пользуется услугами стороннего агентства, федеральный закон потребует, чтобы вы обратились к зарегистрированному АПИ. Под руководством Закона о точной отчетности по кредитам, АПИ должно придерживаться определенных стандартов для защиты данных и предложить обсуждение спорных вопросов.
- Существует множество типов АПИ, для удовлетворения ваших потребностей, специализирующихся на проверке кредитных счетов, истории страхования, истории трудоустройства, истории арендных выплат.
- Компании, занимающиеся проверкой занятости (популярная категория АПИ), обычно предоставляют специальный отчет о кредите (так называемый «Отчет о занятости»), который перечисляет все об индивидуальном текущем счете отдельно от их «кредитного счета». Он включает в себя историю платежей, предыдущие адреса и предыдущих работодателей. Заметьте, что в отличие от обычных типичных отчетов, запрос на «Отчет занятости» не затрагивает кредитную историю субъекта. По крайней мере, 9 штатов (Вашингтон, Орегон, Гавайи, Иллинойс, Мэриленд, Вермонт, Коннектикут, Калифорния и Колорадо) требуют предоставления серьезных оснований для проверки счета работника (например, если они будут работать с деньгами работодателя).
- Многие АПИ предлагают «Исследовательский отчет потребителя», который является видом проверки биографических данных, включающей в себя опросы соседей, коллег и друзей, чтобы составить картину репутации субъекта в обществе и его персональных характеристик.
4
Знайте, что вы можете не обнаружить правонарушения больше чем десятилетней давности. Согласно федеральному закону, АПИ вообще не могут выявлять гражданские иски, гражданские дела, записи об аресте, обязательства по счетам или налоговые выплаты, если это происходило в период свыше семи лет назад. Также, вы, скорее всего, не узнаете о банкротствах, если они происходили ранее, чем 10 лет назад. В общих чертах, большинство правонарушений, совершенных более 7 лет назад (за исключением уголовных преступлений), не будут выявлены в проверке биографических данных.
- В некоторых государствах существует даже еще большая защита, и записи уголовного характера, старше 7 лет, не будут доступны для отображения в проверке биографических данных.
- Даже при том, что записи об аресте обычно находятся в свободном доступе в публичных записях, некоторые государства не позволят использовать их при принятии решения о найме на работу.
5
Будьте осторожны с публичными записями. Некоторые публичные записи не должны приниматься во внимание при принятии решений о найме на работу. Например, иски по компенсации работникам часто становятся публичными записями. Использование этой записи о травме при принятии решения о найме на работу будет считаться незаконным, в соответствии с Американским законом об инвалидах (АЗИ), если только эта травма не будет препятствовать выполнению назначенных человеку обязанностей. Кроме того, предыдущее банкротство не будет учитываться при найме на работу.
- Официальные записи о судимостях («послужной список») не всегда являются записями публичными, и некоторые государства предоставляют доступ к официальным уголовным записям только в особых случаях (например, для правоохранительных органов и детских дошкольных учреждений). Это не означает, что частные исследовательские компании не могут составлять свои собственные списки о приговорах суда и арестах, на основе информации из других публичных записей.
6

Свяжитесь с бывшими работодателями. Бывшим работодателям законом разрешено говорить что-либо правдивое о прошлой деятельности вашего потенциально нового сотрудника. Однако чтобы избежать судебных исков, большинство компаний имеют внутренние правила, ограждающие их от выдачи информации, большей, чем признание того, что ваш потенциальный новый работник там работал.
7

Поищите в сети профили. Личные блоги, посты в Facebook, твиты в Twitter и многое, многое другое, что возможно найти и что может рассказать что-то ценное о личности субъекта и его профессиональном прошлом и будущем.
8

Прямо спросите своего нового сотрудника. Так как большое количество информации не разрешается выдавать информационным агентствам, то ничего не препятствует вам прямо задать вопросы вашему потенциальному новому сотруднику. Например: «Вас когда-либо АРЕСТОВЫВАЛИ?» – это допустимый вопрос (несмотря на то, что АПИ разрешено предоставлять отчет об уголовных преступлениях только за последние 7 лет).

Метод3

как арендодатель

1

Соберите факты. Арендодатель больше всего заинтересован в кредитной истории потенциального арендатора. Чтобы проверить кредитную историю, вам понадобится собрать имя потенциального арендатора, адрес, дату рождения и номер социального страхования (или другой, идентификационный номер налогоплательщика). В то же самое время, вам следует собрать общую информацию от арендатора, связанную с прибылью и/или заработной платой, автомобилями, домашними питомцами, курением, рабочими часами, бывшими арендодателями, прошлыми местами работы, текущим трудоустройством и соседями по комнате. Вы также можете спросить были ли когда-нибудь аресты, судимости или заключения под стражу.
2

Получите разрешение. В соответствии с Законом о предоставлении точной информации о кредиторах (ЗПТИК), вы не можете проводить проверку кредитоспособности человека без его письменного разрешения. Хорошо будет, если вы распечатаете это на отдельном листе бумаги, отдельно от всех других прилагаемых документов, чтобы заявители были в курсе, что они подписывают подобный документ.
3

Соберите плату. Кредитные проверки стоят денег. Большинство государств разрешают взимать умеренную плату, чтобы покрыть стоимость проведения проверки (хотя некоторые потребуют, чтобы вы засчитали ее как часть ваших эксплуатационных расходов). Если заявитель заплатит за финансовую проверку, то убедитесь, что они понимают, что эти деньги вы потратите на проведение проверки (и это не возвращаемый депозит).
4

Получите одобрение для проверки. Не всякий может запросить проверку кредитной истории. Скорее всего, вам придется получить одобрение от бюро кредитных историй или кредитного агентства (АПИ) в качестве арендодателя, предоставив им документ, удостоверяющий личность и право владения домом или квартирой для сдачи в аренду. Кредитное агентство может даже послать к вам инспектора для проверки имущества.
5
Сделайте запрос на проведение проверки. Вы можете получить проверку кредитной истории непосредственно от одного из трех кредитных бюро (Equifax, Transunion, или Experian), или можете заключить контракт с независимой стороной, с кредитным агентством.
- Кредитные агентства обычно предложат вам провести «Проверку уголовной истории» и «Отчет о лишении собственности» с «Отчетом о кредитной истории» за определенную плату.
6
Внимательно изучите отчет о кредитной истории. Этот отчет покажет недавние выплаты по кредитам на авто, на образование, кредитные карты, медицинские счета и многие другие долги. Ищите долг, размер которого является большим в сравнении с доходами заявителя.
- Помните, что отчет о кредитной истории покажет только ту информацию, давность которой не превышает 7 лет (или 10 лет в некоторых моментах).
- Некоторые отчеты также будут содержать оценку «FICO» или рейтинг заёмщиков по их платежеспособности в диапазоне от 300 до 900. Чем выше рейтинг, тем лучше. В любом случае, оценка выше среднего значения в 600 баллов обычно воспринимается как низкий риск.
- Если вы отвергаете заявителя в связи с информацией из отчета по кредиту, вам следует дать (в письме «Неблагоприятное действие») ему контактную информацию того агентства, услугами которого вы воспользовались, чтобы получить этот отчет, на случай, если он захочет оспорить предоставленную информацию. Тогда заявители могут получить бесплатную копию отчета о кредите из этого агентства, пока они оспаривают эту информацию в течение 60 дней.